中国证券监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会


关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》的通知

证监信息字[2007]10号


中国证券业协会，中国银行业协会，各证券公司，各商业银行，各相关技术服务机构：

为落实《证券法》、做好证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管工作，中国证监会和中国银监会制定了《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》，现印发给你们，请遵照执行。



中国证券监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会

二○○七年十一月十五日



证券公司客户交易结算资金商业银行

第三方存管技术指引



第一章 总则

第一条 为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。

第二条 本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。

本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。

第三条 本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）。

第四条 本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。

第五条 证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。



第二章 技术管理体系

第六条 各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人，负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。

第七条 各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。

第八条 各参与方应积极参与探索建立证券业和银行业之间的第三方存管技术沟通协调机制。时机成熟时，成立由证券业和银行业共同组成的技术协调小组，负责对第三方存管系统的重大问题及安全情况进行沟通、协调和通报，建立健全联动机制及制度。



第三章 系统建设

第九条 证券公司与相关商业银行之间的第三方存管系统对接应遵循总对总的原则，联接线路既可以采用银证直联，也可以通过相关中介服务机构进行联接。

第十条 各参与方第三方存管系统的建设总体上应符合以下要求：

1、系统功能应满足第三方存管的业务规则和各参与方的内控要求；

2、系统日处理能力应达到最近一年内银证转账最大日处理量的5倍以上；

3、相关的应用系统应实现系统的热备份，支持自动切换；

4、应建立灾难备份系统，主用系统和灾难备份系统的设计恢复时间目标应少于60分钟，恢复点目标应少于10分钟，系统运行性能降低预期应少于50％，主用系统和灾难备份系统的通信线路应保持畅通。有条件时建议采用主用系统和灾难备份系统处理能力相同、轮换交替使用的双系统模式；

5、应配备与主用系统技术架构相同的独立测试系统。

第十一条 第三方存管系统的运行机房应符合《电子计算机机房设计规范》（GB50174）B类以上（含B类）的要求。

第十二条 各参与方之间应至少建立两条不同运营商或不同类型的通信线路（如DDN、SDH、帧中继、卫星等）。各条通信线路之间互为备份，当主通信线路发生故障时，应能够及时切换到备用线路。

第十三条 主通信线路的带宽应考虑充分的冗余，本地局域网的网络时延应小于50ms。中介服务机构与其它参与方之间的通信线路，应根据承载的通信量保证足够的带宽。

第十四条 各参与方应建立完整、规范的第三方存管系统测试操作流程，包括系统备份、环境搭建、测试实施、系统恢复等内容。

第十五条 各参与方第三方存管系统应具备完善的自动和人工重发、超时冲正等机制，以减少转账差错率。

第十六条 证券公司第三方存管系统的单项压力测试处理性能应满足如下要求：转账类交易的处理能力应大于每百万客户50笔/秒，查询类交易的处理能力应大于每百万客户150笔/秒。单笔业务最长处理时间应小于30秒。

第十七条 商业银行第三方存管系统的单项压力测试处理性能应满足如下要求：转账类交易的处理能力应大于每百万客户50笔/秒，查询类交易的处理能力应大于每百万客户100笔/秒。单笔业务最长处理时间应小于30秒。

第十八条 各参与方应在其第三方存管系统内部实现有效隔离，以确保与不同业务对象之间的业务和数据不会发生相互影响。

第十九条 各参与方第三方存管系统应具备较强的稳定性，确保不会因对方第三方存管系统的阻塞或挂起而导致自身第三方存管系统失效，确保不会因对方第三方存管系统故障而导致与其它方之间的业务不能正常开展。



第四章 数据交换

第二十条 第三方存管系统所采用的数据交换协议应保证业务数据的可靠性和完整性，并具有良好的健壮性和可扩展性。

第二十一条 除银证转账业务外，数据交换协议还需支持如下业务：客户指定（及预指定）存管银行、存管银行确认、撤销存管银行、客户资料变更、业务信息查询、结息通知、总部级对账、总分平衡校验反馈等。

第二十二条 数据交换机制应支持报文校验、动态密钥交换、数字签名等安全措施。

第二十三条 在交换的数据中，客户资金密码、银行结算账户密码等重要信息应加密，不得以明文方式交换。

第二十四条 各参与方在进行日终清算文件交换时，应对日终清算文件的合法性和完整性进行校验。

第二十五条 为确保客户资金的安全，对转账交易类业务，第三方存管系统应具备“不可否认性”。

第二十六条 各证券公司与商业银行的第三方存管系统应具备转账类交易和账户类交易（账户类交易指存管银行的指定、确认、撤销，资料变更等）的对账与调账机制，以确保数据的一致性。

第二十七条 数据交换协议建议采用《证券期货业与银行间业务数据交换消息体结构和设计规则》。

第五章 运营保障

第二十八条 第三方存管系统全年实际可用性应达到99.9%，单次故障停机时间不超过60分钟。

第二十九条 各相关参与方之间应建立直接的沟通协调机制，协作完成第三方存管系统的联调、上线等工作，共同确保第三方存管系统的安全运行。

第三十条 各参与方应对第三方存管系统的软件升级、变更等操作建立规范的流程，确保变更的请求发起、开发测试、发布实施等工作规范开展。

第三十一条 各参与方需要进行第三方存管系统联调或升级时，应提前至少5个工作日通知相关参与方。

第三十二条 各参与方对第三方存管系统提出重大的新业务或管理需求时，应当为相关参与方留有充足的技术准备时间，原则上不少于30个工作日。

第三十三条 各参与方应对其网络设备及线路状态在生产时段作不间断的监控，发现问题时及时处理，并通知相关参与方。

第三十四条 各参与方在对相关网络及设备做重大变更时应提前告知相关参与方，以免对方运行监控人员采取不必要的操作。

第三十五条 各参与方出现日终处理异常和文件交换异常等事故时，应采取必要措施，不能影响投资者下一交易日的非转账类业务。

第三十六条 商业银行日终对账数据送达证券公司的截止时间为当日21:00。如需延迟，商业银行应提前至少一小时通知证券公司。

第三十七条 证券公司日终清算数据送达商业银行的时间要求为：非结息日的截止时间为次日凌晨2:00，结息日的截止时间为次日凌晨3:00。如需延迟，证券公司应提前至少一小时通知商业银行。

第三十八条 各参与方如果因网络故障等原因，无法通过第三方存管系统自动传送日终清算数据到相关参与方，应及时通知对方，并以其它方式将数据及时送达对方。

第三十九条 各参与方第三方存管系统的前置机、加密设备、网络设备等硬件设备应有冗余备份，当出现故障时，应能在30分钟内完成备用设备的切换。

第四十条 各相关参与方之间应相互提供与第三方存管系统相关的信息，包括但不限于：广域网接入设备及端口类型、相关网络拓扑结构及必要参数、主机类型与配置、相关系统参数、技术接口协议、系统运行性能测试报告、主要应急预案及相关联系人等。



第六章 应急恢复与事故处理

第四十一条 各参与方应制定完整的应急预案及应急协调预案，并定期组织演练及联合演练。

第四十二条 各参与方应建立并完善内部责任机制和协调机制，坚持信息安全事故问责制度，做好自动留痕和书面留痕工作，以便于责任事故的认定。

第四十三条 各参与方应妥善处置第三方存管发生的重大技术事故，任何一方出现预警信息或者发生重大技术事故时，应在30分钟内向相关参与方紧急通报，以便共同配合解决问题，并在2个工作日内向相关参与方提供有效的事故说明及处理文档，各参与方应共同做好技术事故发生后的投资者解释与安抚工作。

第四十四条 各参与方在第三方存管系统发生技术事故时应相应按照证券业、银行业的信息安全信息通报制度规定的程序及要求，及时上报。对重大技术事故，还应同时报送对业务造成的影响、投诉纠纷情况等内容。



第七章 附则

第四十五条 本指引自发布之日起施行。

黑龙江省黑河市人民政府


第5号


《黑河市城市供水管理实施细则》已经市政府第8次常务会议讨论通过，现予发布实施。



市长：赵学礼

二OO一年四月二十六日



黑河市城市供水管理实施细则



第一章 总 则
第一条 为了加强城市供水管理，发展城市供水事业，保障城市生活、生产用水和其它各项建设用水，根据有关法律、法规，结合我市实际，制定本实施细则。
第二条 凡在黑河市城区内从事城市供水工作的单位和使用城市供水的用户，均应遵守本实施细则。
第三条 黑河市城市供水行政主管部门负责本细则的组织实施。
建设、规划、房产、物业、环保、公安、卫生、水利、消赖扔泄夭棵庞Ω鞲浩渲埃餐龊贸鞘泄┧芾砉ぷ鳌?BR> 第四条 政府鼓励和支持城市供水科学技术研究，推广先进技术，提高城市供水的现代化水平，实行城市计划用水和节约用水。
第五条 城市供水企业，要坚持为用户服务的方针，不断提高服务质量和技术水平，以适应城市建设和发展的需要。
第二章 供水水源
第六条 城市供水行政主管部门要组织城市规划、水利、环保、建设、卫生等部门，共同编制城市供水水源开发利用规划，合理安排利用水资源。优先保证城市生活用水，统筹兼顾工业和其他各项建设用水。
本细则颁布实施后，将对现有的取水井分期分批依法取缔。
第七条 在城市供水水源保护区域内，要设置戒严地带和限制地带。戒严地带和限制地带包括下列区域：
（一）地表水源，戒严地带为取水点周围半径100米以内的水域和陆地；限制地带为取水点上游1000米，下游100米的水域和沿岸。
（二）地下水源，戒严地带为取水构筑物周围半径30米以内；限制地带为取水构筑物周围半径50米以内。
（三）水厂生产区内为戒严地带，水厂生产区外围10米范围内为限制地带。
第八条 在城市供水水源保护区内，城市供水企业要设置明显的范围标志，告示牌。
第九条 在城市供水水源保护区内，禁止从事下列行为：
（一）排放工业废水、生活污水、倾倒垃圾、有毒有害物品；
（二）建造与供水工程无关的建筑物或构筑物；
（三）采掘、挖窑、挖沙取土、建设墓葬；
（四）设置码头、清洗车船、堆放物品；
（五）游泳、垂钓、捕鱼、炸鱼、养殖、狩猎、放牧；
（六）其它污染水源水质行为。
第十条 在城市供水管网范围内，不得擅自凿井取水。确需凿井取水的，必须分别由城市供水行政主管部门和水利部门审批。其水质要符合建设部、卫生部制定的《生活饮用水卫生标准》，同时停止该单位自来水的供给。现有未经批准的取水井坚决予以取缔。

第三章 供水设施的安装

第十一条 使用城市供水的单位或个人新建、改造、扩建供水设施，必须经城市供水部门批准，并在开工前将施工图纸交供水部门审核，委托有相应资质的城市供水专业施工队伍施工。严禁无证或者超越资质证书规定的经营范围的设计施工单位承担城市供水工程的设计施工，竣工验收合格后投入使用。
第十二条 新安装的供水设施，要符合城市供水发展规划的要求。
第十三条 对用水不能间断或高层建筑需要二次加压的用户，由房屋产权所有者或管理者自行设置储水、加压设施，保证用水。
第十四条 供水设施的建设，要采用节水型设备和符合质量要求，使用年限长的材料，禁止使用有毒有害材料。
第十五条 未安装水表的用户，按要求由产权单位及个人投资设表。由计量部门授权的水表检定站校验、安装。水表要按城市供水部门审定同意的图纸进行安装，不经供水部门同意不得擅自改动。

第四章 供水设施的维修和管理

第十六条 城市供水管道及其附属设施的维护和检修责任，按下列规定划分：
（一）街路输（配）水管网的干线及其附属设施，由城市供水部门负责；
（二）自街路输（配）水管网干线接出的入户管线至室内的供水设施由房屋产权单位或自费安装者负责；
（三）单位的专用管道及其附属设施，由产权单位负责；
（四）凡单位或个人使用的自街路输（配）水管网干线接出的入户线，因漏水造成的一切损失和费用，由接出单位或个人负责；
（五）用户的水表必须按计量部门规定的检定周期检定，检定费由用户负责；
（六）因用户水管影响拆换水表时，用户应及时维修或更新，工料费由用户负责；
（七）公用消防上水鹤（消火栓）及自备消火栓，由消防部门和产权所有者负责维修。
第十七条 城市供水部门要加强供水管网检查和维修，确保安全供水。如遇不可抗力或突然性的灾害事故而造成的停水，使用户遭受损失时，供水部门不予负责，但应积极抢修，尽快恢复供水。
第十八条 城市供水管道及其附属设施发生故障需要抢修时，可以先施工，后补办占道、挖道等手续。
市政、交通等有关部门要配合城市供水部门，保证抢修及时进行。
第十九条 城市供水部门要督促产权单位对漏水的供水设施及时维修。对因不及时修理造成的漏失水量，由产权单位按水量的2倍缴纳水费。
对超过使用年限腐蚀严重的管道，供水部门有权封闭，令其更新。
第二十条 一切单位和个人不经供水部门同意，不得擅自损坏、拆除或改动供水设施。
因工程建设确需改动或迁移城市供水设施的，必须经城市供水部门同意，所需的费用由建设单位负责。
任何单位和个人不准擅自开闭供水管网上的阀门。
第二十一条 使用城市供水的单位和个人投资建设的与城市供水管道连接的户外管道及附属设施，应当经城市供水部门验收合格后使用，并由城市供水部门统一管理。城市供水部门在保证投资者用水需要的前提下，可以根据城市供水规划和管道供水能力，发展新用户。
第二十二条 城市供水管道及其附属设施两侧各５米（郊区两侧各20米）之内，禁止爆破、挖坑取土、堆放垃圾、物料、修建建筑物、构筑物等危害供水设施安全和占压供水设施的行为。已占、压城市供水管道及其附属设施的，遇有管道及附属设施维修时，应无条件移动或拆除。
城市供水管道及附属设施两侧８米以内严禁设置化粪池、污水井、沉淀池等有污染的设施。
城市供水管道的垂直地面上及两侧妨碍维修的范围内禁止埋设线杆、植树。
第二十三条 任何单位和个人不准用泵在城市供水管道上直接抽水。需要加压或者对水压有特殊要求的用户，必须经城市供水部门同意后，设置中间水池，实行间接抽
水加压。
第二十四条 使用自备水源的单位，城市供水部门不予供水。其自建的供水管道不准擅自与城市供水管网连接。因特殊情况，需要使用城市供水的，必须经城市供水部门同意，并采取必要的防护措施。
第二十五条 用户名称变更的，必须到城市供水部门办理手续。用户的管道未经城市供水部门批准，不得拆除(经批准后报停的用户方可对其管道不承担任何责任) 。
第二十六条 公用水站的房屋、管道等设施，未经城市供水部门同意，一律不准私自改建、出租、转让或拆除。
第二十七条 城市的消防上水鹤（消火栓）只用于扑救火灾。非火警时，任何单位和个人不得动用。

第五章 供水管理

第二十八条 城市供水部门和自建设施的对外供水的企业，经资质审查合格，取得资质证书，并到工商行政管理机关登记注册后，方可从事经营活动。供水部门因设备维修和工程施工等有计划停水的，应当经城市供水行政主管部门批准，并提前通知用户。
第二十九条 城市供水部门，要按国家规定的生活饮用水卫生标准，定期对水质进行检测。卫生防疫部门按国家规定进行监督监测，使饮用水水质符合国家规定的饮用水卫生标准。
第三十条 城市供水部门直接从事供水人员要定期体检。
第三十一条 二次供水设施的产权单位，要保证二次供水、储水设施及用水设备的完好，并负责定期清洗消毒。卫生、防疫部门按国家规定进行监测，防止水质污染。
第三十二条 有二次供水的单位，要设专人管理，实行全日制供水，不允许采用定时供水的方式影响用户正常用水。使用城市供水的所有用户除按规定交纳水费外，还要向物业和产权部门交纳二次供水设施的维修、养护、管理费和用于二次供水设施的电费。
第三十三条 使用城市供水的单位和个人，要到城市供水部门办理手续后方可用水。临时用水的，期满后需要继续用水应续办手续。
建设工程用水，必须持建设工程规划许可证或临时建设工程规划许可证到城市供水部门办理手续。
第三十四条 使用城市供水的单位和个人，未到城市
供水部门办理用水性质变更手续的，不准将生活用水用于生产和经营。
第三十五条 任何单位和个人不准盗用、转供、转售城市供水。
第三十六条 城市供水按水表计量收费。暂无水表的，按供水行政主管部门和物价部门核定的标准收费。
环卫、绿化、市政、消防等专业公益事业性用水，应当装表计量收费。
第三十七条 用户水表发生故障时，当月用水量按前3个月平均用水量计算收费，并及时修复水表。
对于水表超过检定周期不检定的，当月用水量按前3个月的平均用水量再加1至2倍的水量收费，并限期检定。
第三十八条 城市消防上水鹤（消火栓）和单位的自备消火栓，由城市供水部门进行铅封，任何单位或个人不准擅自开封用水。发生火警时可开封用水，扑救火灾后应立即通知供水部门铅封。使用城市公共消防用水的，由消防部门向供水部门报送水量缴纳水费。使用自备消火栓的，由产权单位报送水量缴纳水费。
第三十九条 使用城市供水的单位和个人，要按规定交纳水费，不得拖欠和拒付。
门市和住宅为一舍，生活用水和商服用水界定不清的，统一按商服用水标准交纳水费。
各项基本建设项目，必须在开工前缴纳城市供水增容费。

第六章 法律责任

第四十条 城市供水部门有下列行为之一的，由城市供水行政主管部门责令改正，处１万元至５万元的罚款，情节严重的，报经市政府批准后可以责令停业整顿，对负有直接责任的主管人员和其它直接责任人由其所在单位或上级行政主管机关给予行政处分：
（一）未经资质审查和资质审查不合格的，超越资质审查证书规定的范围进行城市供水的；
（二）供水水质、水压不符合国家规定标准的；
（三）擅自停止供水或者未履行停水通知义务的；
（四）未按照规定检修供水设施或者在供水设施发生故障后，未及时抢修的。
第四十一条 有下列行为之一的，由城市供水行政主管部门或其授权单位责令限期改正。并可以按照下列规定处以罚款：
（一）未按规定交纳水费的，限期补交所欠水费，按日加收所欠水费总额1‰的滞纳金；情节严重的， 可以并处１千元至５千元罚款；
（二）擅自开闭阀门、改动、拆卸水表，破坏水表铅封的处以１千元至５千元罚款；
（三）二次供水、储水设施出水水质不符合国家生活饮用水标准的，处以１千元至５千元罚款；
（四）未办理用水手续，使用城市供水的，处以５千元至１万元罚款；
（五）在规定的城市供水水源、供水管道及其附属设施的安全保护范围内进行危害供水水源、供水设施安全活动的，处以５千元至１万元罚款；
（六）擅自拆除、改装或者迁移城市供水设施的，责令赔偿损失，并处以５千元至１万元罚款；
（七）擅自动用、损坏、埋压、圈占消防上水鹤（消火栓）的，责令赔偿损失，并处５千元至１万元罚款；
（八）擅自将自建设施的供水管网与城市供水管网连接的，处以１万元至５万元罚款；
（九）未办理变更手续，擅自改变用水性质的，除补交供水工程建设有关费用外，并处以１万元至５万元罚款；
（十）盗用或转供、转售城市供水的，处以３万元至５万元罚款；
（十一）用泵在城市供水管道上直接抽水的，处以３万元至５万元罚款；
（十二）产生或者使用有毒有害物质的单位将其生产用水管网系统与城市供水管网系统直接连接的处以３万元至５万元罚款；
（十三）违反本细则其它规定的，视情节轻重给予相应的处罚。
在前款第（一）项、第（二）项、第（三）项、第（六）项、第（七）项、第（九）项、第（十）项、第（十一）项、第（十二）项所列行为之一，情节严重的，经市政府批准，在一定时间内停止供水。
第四十二条 由于建设工程施工或者其它原因危害城市供水设施安全的，由城市供水行政主管部门责令停止危害活动，造成损失的，由责任方依法赔偿损失，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，由其所在单位或者上级机关给予行政处分。
第四十三条 有下列行为之一的，由公安机关依法予以处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）盗窃、收购城市供水设施的；
（二）破坏城市供水设施造成严重危害的；
（三）对使用暴力妨碍、阻挠城市供水行政执法人员执行公务的。
第四十四条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或提起诉讼。逾期不申请行政复议或者不提起行政诉讼，又不履行行政处罚决定的，城市供水行政主管部门可以依法强制执行。
第四十五条 城市供水行政主管部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或上级机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章 附 则

第四十六条 本细则由市城市供水行政主管部门负责解释。
第四十七条 本细则自发布之日起施行。